问 深圳弃房断供？

用户似乎在询问关于在深圳放弃房产并停止按揭贷款还款（即“断供”）的法律后果及应对措施。这涉及到违约责任、抵押权实现以及可能涉及的个人信用记录等方面。

从资深高级律师的角度来看，首先需要明确的是，停止支付房贷（即“断供”）是一种严重的违约行为，会直接导致银行或金融机构通过法律手段收回房产。以下是五个方面的详细分析：

1. 违约责任：根据《中华人民共和国民法典》第674条，“借款人应当按照约定的期限支付利息。”第675条，“借款人应当按照约定的期限返还借款。”如果借款人未能按时还款，构成违约，银行有权要求借款人偿还全部贷款本金及利息，并可能要求支付违约金。具体条款可参见《民法典》第678条：“借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。”

2. 抵押权实现：《中华人民共和国物权法》第195条规定了抵押权的实现方式，包括协议折价、拍卖或变卖抵押财产等。当借款人无法履行还款义务时，银行作为抵押权人可以依法申请法院强制执行，通过拍卖或变卖房产来弥补其损失。

3. 信用记录影响：根据《征信业管理条例》第16条，个人的信贷信息会被记录在信用报告中，包括贷款的偿还情况。一旦发生断供，将严重影响个人信用记录，对未来申请贷款、信用卡等金融产品造成不利影响。

4. 法律诉讼风险：银行可能会对借款人提起诉讼，要求其承担相应的法律责任。根据《民事诉讼法》相关规定，借款人可能面临法院判决后强制执行的风险，包括但不限于财产冻结、扣押等措施。

5. 协商解决的可能性：在面对财务困难时，借款人应积极与贷款机构沟通，寻求延期还款、调整还款计划等解决方案。《民法典》第533条允许当事人因不可抗力不能履行合同时变更合同内容，因此在特定情况下，双方可以通过友好协商达成新的协议。

综上所述，深圳弃房断供不仅会导致法律上的严重后果，还可能对个人信用产生长远的负面影响。建议在做出此类决定前，充分评估所有可行的解决方案，并考虑咨询专业法律顾问的意见。