问 深圳断供保房？

用户可能在询问有关“深圳断供保房”的信息，尤其是涉及房屋贷款无法继续支付时，银行或法院可能采取的措施，以及购房者在这种情况下可能享有的权利和应尽的义务。他可能关注的是房屋是否会遭到银行收回，个人信用记录会如何受影响，以及在何种情况下会被列为“断供保房”。

首先，从法律角度来看，“断供保房”通常指的是购房人因经济困难或其他原因导致无法继续偿还房贷，银行可能会启动房产拍卖程序。以下是五个方面的分析：

1. 合同责任：如果购房者与银行签订的房贷合同一般会明确规定还款条款。根据《合同法》第三百九十条：“当事人应当按照约定履行自己的义务”。未按期还款，银行有权依据合同追偿。

2. 物权法权属：《物权法》第一百九十五条指出，抵押期间债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。

3. 民事诉讼程序：如双方协商无果，根据《民事诉讼法》第二百三十六条，债权人有权请求法院强制执行抵押物，法院可能会裁定拍卖、变卖被执行人的财产。

4. 信用影响：根据《征信业管理条例》规定，连续逾期还款会被记录在个人信用报告中，影响个人信用记录。

5. 消费者权益保护：即使在贷款违约的情况下，《消费者权益保护法》仍保障消费者的权益，银行在处理“断供保房”时，需遵守公平交易原则，不得有损消费者合法权益。

总结来说，"断供保房"涉及到合同法、物权法、民事诉讼法、征信业管理条例及消费者权益保护法等多部法律法规。购房者需承担合同责任，银行有权处置抵押房产，但必须依法行事，同时购房者将面临信用记录受损。在实际操作中，法律倾向于保护所有相关方的权益，确保整个过程公平、公正。