问 深圳房贷断供七个月事件，保房策略有哪些？

用户问题概述：针对深圳房贷断供七个月的情况，用户希望了解在法律层面下，有哪些切实可行的“保房”策略，以避免房屋被银行强制拍卖。

资深高级律师角度分析：

1. 积极沟通协商还款方案：根据《合同法》第60条，借款人与贷款银行应遵循诚实信用原则，履行合同义务。一旦出现断供情况，应及时与银行进行沟通，尝试重新制定分期还款计划或申请延期还款，尽量避免违约行为升级（如《商业银行法》第39条）。

2. 利用债务重组或个人破产制度：我国于2020年实施的《中华人民共和国企业破产法》中增设了个人破产条款，部分地区已试点个人破产制度，允许符合条件的自然人通过债务清理或和解程序减轻负担。但需注意，此制度尚在逐步完善中，各地执行情况不同。

3. 寻找第三方接盘：可以尝试寻找亲友、投资人或者中介接手房产，将剩余贷款转移至他们名下，这需要按照《物权法》第191条相关规定进行抵押权变更登记。

4. 利用法律程序延缓执行：若面临强制执行阶段，可依据《民事诉讼法》第236条提起执行异议或执行异议之诉，对执行标的、执行行为等提出合法合理的抗辩，争取更多时间解决资金问题。

5. 评估是否符合困难减免条件：部分省市出台相关政策，对于因特定原因导致经济困难的贷款人，允许申请房贷还款困难临时性救助。例如深圳市住房和建设局曾发布相关文件，对符合条件的家庭提供一定期限内的还贷支持。

总结：面对房贷断供七个月的局面，首要任务是与银行沟通协商，寻求灵活还款安排；同时考虑利用新兴的个人破产制度以及寻找第三方接手等方式化解危机；在必要时运用法律手段延缓执行过程，并关注地方政策中可能存在的困难减免措施。在实际操作中，务必结合具体法律法规及地方政策，咨询专业律师，制定最合适的解决方案。