问 深圳房货断供？

用户提出的问题是关于深圳地区房贷断供可能面临的法律后果和应对措施。具体而言，用户希望了解在无法继续偿还贷款时，法律上有哪些规定和可能的解决方案。

一、法律后果

1. 违约责任：根据《中华人民共和国民法典》第五百七十七条：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。”如果借款人未能按时还款，银行有权要求借款人承担违约责任，包括但不限于支付逾期利息、罚息以及赔偿因违约造成的其他损失。

2. 抵押物处置：根据《中华人民共和国物权法》第一百九十五条：“债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。”银行作为抵押权人，有权依法处置抵押房产，以清偿借款人的债务。

3. 信用记录影响：根据《征信业管理条例》第十六条：“信息提供者向征信机构提供个人不良信息，应当事先告知信息主体本人。”一旦借款人断供，其不良信用记录将被记入个人信用报告，对未来的贷款、信用卡申请等产生不利影响。

4. 法律责任追究：根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条：“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”如果借款人故意逃避债务，可能涉嫌贷款诈骗罪，面临刑事责任。

5. 诉讼与执行：根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十六条：“发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民法院申请执行。”银行可以通过诉讼途径追讨欠款，法院判决后，借款人如仍不履行，银行可以申请强制执行，查封、拍卖抵押房产。

总结

综上所述，深圳地区的房贷断供将涉及违约责任、抵押物处置、信用记录影响、法律责任追究以及诉讼与执行等多个方面。建议借款人及时与银行沟通，寻求合理的解决方案，避免不必要的法律风险和经济损失。