问 深圳房贷断供会怎样办吗，保房策略有哪些？

用户提问核心是：在深圳若出现房贷断供的情况应如何应对，以及有哪些保全房产的策略。作为资深高级律师，我将从五个法律相关方面深入解析此问题，并引用最新、完整的中国法律规定。

1. 法律责任与后果：根据《中华人民共和国民法典》第六百七十六条，借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。这意味着，房贷断供后，首先面临的是银行追讨贷款本金和逾期利息，甚至可能被银行起诉至法院，强制执行拍卖房产以清偿债务（《民事诉讼法》第二百四十七条）。

2. 提前沟通与协商：在房贷断供初期，建议主动与贷款银行进行沟通，尝试申请贷款展期、调整还款计划或利率优惠等措施（中国人民银行关于进一步做好金融支持实体经济服务的工作意见）。依据《商业银行法》第三十六条，银行有义务对贷款风险进行评估和管理，包括在借款人遇到困难时进行合理的债务重组。

3. 利用保险机制：部分购房者购买了“按揭贷款保证保险”，在这种情况下，如遇突发经济困难导致无法偿还贷款，可依据保险合同向保险公司索赔，由保险公司代为偿还部分或全部剩余贷款（《保险法》第五十九条）。

4. 资产处置与转让：在无力偿还房贷时，也可以考虑通过出售或转让房产来偿还贷款，但需确保转让行为符合《物权法》第一百九十一条的规定，即抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产，除非受让人代为清偿债务消灭抵押权。

5. 个人破产制度保护：在特定条件下，深圳地区已试点实施个人破产制度（《深圳经济特区个人破产条例》），符合条件的债务人可通过申请个人破产，依据法定程序清理债务，实现困境重生，从而有可能避免房产被强制执行。

总结来说，面对房贷断供问题，首要任务是积极与银行沟通，寻求债务解决方案；同时，充分利用现有法规及金融工具，包括保险理赔、合法转让房产等途径减轻负担；而在深圳地区，个人破产制度也为陷入财务困境的购房者提供了新的法律救济途径。然而，无论采取何种策略，及时应对并依法行事才是关键。