问 弃房断供成都第一？

用户想了解的问题核心是：在成都，若个人因特定原因选择放弃房屋并停止偿还房贷（即“弃房断供”），这一行为将面临的法律后果、责任承担及可能的解决方案，尤其是从资深高级律师的角度出发，如何全面理解这一行为涉及的法律层面。

法律问题分析：

1. 合同违约责任：弃房断供首先构成对与银行签订的贷款合同的违约。根据《中华人民共和国民法典》第五百七十七条：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。”借款人需面对银行要求继续还款、支付违约金及利息增加等后果。

2. 财产执行风险：银行有权依据贷款合同和《民法典》相关规定，向法院申请强制执行借款人的财产，包括但不限于拍卖抵押的房产以清偿债务。《民法典》第四百一十条规定：“债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。”

3. 信用记录受损：断供行为会被录入个人征信系统，严重影响借款人的信用评级。根据《征信业管理条例》第十六条，不良信息保存期限为自不良行为或事件终止之日起5年，影响后续贷款、信用卡申请等金融活动。

4. 法律责任：极端情况下，如果借款人有能力而故意不履行债务，可能触犯《刑法》中的“拒不执行判决、裁定罪”。《刑法》第三百一十三条规定，对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。

5. 解决途径：面对财务困难，借款人应首选与银行沟通，尝试贷款重组、延期还款或其它灵活还款方案，避免直接断供。《商业银行法》中强调了银行应遵循的审慎经营原则，实践中银行也倾向于通过协商解决而非直接进入法律程序。

总结：

弃房断供在成都乃至全国范围内均属严重违约行为，不仅会引发一系列法律后果，包括但不限于财产被执行、信用受损，甚至可能涉及刑事责任。借款人应积极寻求与银行的沟通协商，利用现有法律框架内的解决机制，避免采取极端措施，以维护自身长远利益。在任何情况下，理解并遵守合同精神，合理运用法律资源进行妥善处理，是解决问题的关键。