用户提出的问题关注的是P2P（Peer-to-Peer）借贷平台中违规债权转让的行为，特别是想要了解这些行为在中国法律框架下的具体表现、违法性以及可能涉及的法律依据。焦点在于识别哪些转让行为是被禁止的，以及这些行为如何违反了中国的法律法规。
### 1. **合法债权转让的基本原则**
根据《中华人民共和国民法典》第五百四十五条规定：“债权人可以将债权的全部或者部分转让给第三人，但是有下列情形之一的除外：（一）根据债权性质不得转让；（二）按照当事人约定不得转让；（三）依照法律规定不得转让。”这为债权转让设定了基本框架，强调了转让的自由性但也限定了特定条件。
### 2. **P2P平台特有的违规债权转让形式**
- 未经借款人同意的转让P2P平台若在未取得借款人明确同意的情况下转让债权，可能违反了与借款人的原始协议，尤其是在某些情况下，借款合同可能明确要求债权转让需获得借款人同意。
- 隐藏风险的转让
若平台在转让债权时，未充分披露债务人的信用状况、贷款用途等重要信息，误导投资者，这可能违反了《中华人民共和国消费者权益保护法》，侵害了投资者的知情权。
- 批量匿名转让大规模匿名转让债权，不透明地处理大量个人或企业贷款的转让，可能违反监管要求，如《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中关于信息披露和透明度的规定。
- 自我交易或关联方交易如果P2P平台或其关联公司参与债权的自我购买或虚假交易，这可能构成欺诈，违反《中华人民共和国刑法》中的相关规定，如欺诈发行金融票证罪或非法吸收公众存款罪。
- 违反资金池操作将不同债权混同处理，形成资金池，再进行债权转让，这违反了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中对资金隔离和直接匹配原则的要求。
### 3. **法律依据**
- 《中华人民共和国民法典》规定了债权转让的基本原则。
- 《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》针对P2P行业设定了详细的操作规范，包括禁止设立资金池、要求信息披露透明等。
- 《中华人民共和国消费者权益保护法》保护投资者作为消费者的知情权。
- 《中华人民共和国刑法》对金融诈骗、非法集资等违法行为设定了刑事处罚条款。
### 4. **总结**
P2P平台在进行债权转让时，必须严格遵守相关法律法规，确保转让的合法性、透明性和公正性。任何未遵循上述原则的行为，如未经同意的转让、隐瞒风险、不正当的自我交易或违反资金隔离规定，都可能构成违规甚至触犯刑法，导致法律责任。因此，对于P2P平台而言，确保每一笔债权转让都符合法律要求，是避免法律风险的关键。
