用户提问的关注点在于了解P2P非法吸收公众存款的立案过程,以及在这个过程中可能涉及的法律依据。他们希望得到详细的解答,特别是从资深高级律师的角度出发,包括以下几个关键步骤:
1. 违法行为识别- 根据《刑法》第176条,非法吸收公众存款罪的构成要件包括:未经有关部门依法批准,向社会不特定对象吸收资金;承诺还本付息或者给付其他回报;数额较大。如果平台确实未获得金融监管部门的许可,且存在吸收公众存款的行为,就可能构成犯罪。
2. 举报与初步调查- 用户或相关部门发现线索后,可以向公安机关报案。公安机关接到报案后,会进行初步调查,核实是否存在非法吸收公众存款的事实。
3. 证据收集- 警方会收集平台运营记录、交易流水、投资者信息、宣传材料等证据,以证明犯罪事实。依据《刑事诉讼法》第48条,证据应当具有关联性、合法性、真实性。
4. 立案审查- 如果警方确认有足够的证据指向犯罪,将案件移交给检察院,由检察院审查决定是否提起公诉。根据《刑事诉讼法》第160条,检察院对公安机关提请批准逮捕的案件进行审查,认为需要追究刑事责任的,依法批准逮捕。
5. 侦查与起诉- 检察院对案件审查通过后,将案件移交给法院。法院在开庭审理时,会对犯罪事实、证据进行审理。依据《刑事诉讼法》第191条,法院对被告人是否有罪、罪行轻重作出判决。
总结:
作为一个资深高级律师,我会建议用户,在遇到疑似P2P非法吸收公众存款的情况时,首先要保留好相关证据,及时向当地公安机关报案。在整个过程中,应遵循严格的法律程序,确保权益不受侵犯。同时,对于法律适用和具体操作细节,建议寻求专业法律咨询,因为每个案件的复杂性可能需要针对具体情况分析。