用户可能关注的问题包括:P2P平台非法吸收公众存款的行为是否构成犯罪,公安部门对此类行为如何立案,以及涉及的相关法律规定,法律责任等内容。以下是资深高级律师从五个方面进行的分析:
1. 立案依据:
根据《刑法》第一百七十六条的规定,“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。” P2P平台若未经银保监会等相关金融监管部门批准,擅自向不特定多数人募集资金,即涉嫌构成非法吸收公众存款罪。
2. 犯罪构成要件:
(1) 主体要件:P2P平台或者其负责人、直接责任人员;
(2) 客体要件:侵犯的是国家金融管理秩序和社会公共财产安全;
(3) 行为要件:实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为,如承诺还本付息、高额回报等;
(4) 结果要件:导致金融秩序受到扰乱,具体表现为未取得合法资质吸收资金,且达到一定数量或造成重大社会影响。
3. 公安机关立案条件:
公安机关在接到举报、投诉或者其他线索后,应当依法审查是否存在上述非法吸收公众存款的犯罪事实。若发现以下情形之一,即可立案侦查:
- 存在非法吸收公众存款的事实;
- 金额较大或人数较多;
- 社会影响恶劣;
- 其他需要追究刑事责任的情形。
4. 法律程序:
一旦决定立案,公安机关将依法采取调查取证措施,包括但不限于询问嫌疑人、受害人及证人,收集相关书证、物证,对涉案账户予以冻结或查封等。在完成初步侦查并形成起诉意见后,依法将案件移送检察机关审查起诉。
5. 法律责任:
对于构成非法吸收公众存款罪的P2P平台及相关责任人,法院将根据犯罪情节、数额、后果等因素量刑,同时可对其违法所得予以追缴,并赔偿受害者损失。此外,相关监管部门还将依据《银行业监督管理法》等法律法规,对其进行行政处罚,如吊销许可证、罚款等。
综上所述,P2P平台如果存在非法吸收公众存款的行为,将会触犯我国刑法相关规定,由公安机关予以立案侦查,追究其刑事责任,并承担相应的民事赔偿责任和行政责任。