用户可能想要了解的是在中国,非法吸收公众存款罪的立案标准是什么,以及这个罪名的相关法律规定和法律分析。以下是五个方面的详细解释:
1. 立案标准:
根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第28条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
- 个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;
- 个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;
- 造成直接经济损失数额在十万元以上的;
- 其他扰乱金融秩序情节严重的情形。
2. 法律规定:
非法吸收公众存款罪主要依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条进行规定:“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。”
3. 行为界定:
非法吸收公众存款是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,承诺还本付息的行为。变相吸收公众存款则是指采取各种名义或方式,实质上具有吸收公众存款性质的行为。
4. 情节严重性:
判断是否“情节严重”通常需要考虑犯罪数额、涉及人数、造成的经济损失、社会影响等因素。如果行为人存在隐瞒事实、欺诈手段、恶意逃避偿还等恶劣情节,可能会被认为情节严重。
5. 法律后果:
除了刑事责任外,行为人还需承担民事赔偿责任,即退还非法吸收的款项给受害人,并可能面临金融监管机构的行政处罚。
总结:非法吸收公众存款罪的立案标准主要涉及金额、人数和经济损失,一旦达到上述标准,司法机关将启动刑事诉讼程序。行为人不仅可能面临刑事处罚,还可能需要承担民事赔偿责任。具体案件的定性和量刑会根据实际情况综合判断。