用户可能想要了解的是如何判断一个行为是否构成非法吸收公众存款罪，以及在实践中如何调查此类犯罪。以下是从五个方面的详细分析：
1. 定义与法律依据非法吸收公众存款罪是指未经中国人民银行批准，擅自向社会公众或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。这在中国《刑法》第176条中有明确规定：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。”
2. 行为特征 - 非法性行为人未获得相关金融许可，擅自进行吸收存款活动。
- 公开性行为人向不特定的社会公众吸收存款，而非特定的个人或单位。
- 承诺回报通常会承诺支付利息或回报，吸引公众存款。
- 扰乱金融秩序这种行为破坏了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。
3. 调查程序 - 线索收集通过举报、投诉、审计报告等方式获取线索。
- 初步审查公安机关对线索进行初步核实，判断是否涉嫌犯罪。
- 立案侦查确认涉嫌犯罪后，公安机关正式立案，进行深入调查，包括收集证据、询问证人等。
- 审查起诉侦查完成后，将案件移交给检察院，由检察院审查是否提起公诉。
- 审判阶段如检察院提起公诉，法院依法审理。
4. 证据要求证明非法吸收公众存款罪的证据通常包括但不限于：合同、账册、转账记录、宣传材料、证人证言、鉴定意见等。
5. 法律责任除了刑事责任外，还可能涉及民事责任，如返还存款、赔偿损失等。同时，违法所得应当予以追缴或责令退赔。
总结：非法吸收公众存款罪的判定主要依据《刑法》第176条，关键在于行为的非法性、公开性和对金融秩序的扰乱。调查过程中，需要遵循严格的刑事诉讼程序，收集充分的证据，确保公正公平。
