用户提问的核心是关于P2P非吸案件中,业务员的银行卡是否可能被冻结的问题。用户主要关心的是法律对于此类犯罪行为的处理方式,尤其是对涉案人员财产的影响,以及业务员在其中的责任承担。以下是从五个方面的法律分析:
1. 涉嫌犯罪的认定根据《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,构成非法吸收公众存款罪。如果P2P平台确实存在非法吸收公众存款的行为,并且业务员对此知情并参与,那么他们可能会被视为共同犯罪。
2. 涉案资产的处置根据《刑事诉讼法》第二百三十四条规定,对于犯罪嫌疑人、被告人的违法所得应当予以追缴、责令退赔;被害人的合法财产,应当及时返还。这意味着,如果业务员的收入直接来源于非法吸收公众存款的行为,其银行卡中的资金有可能作为违法所得被冻结。
3. 个人责任与连带责任《刑法》第五十二条规定,判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条规定,对于不能全部缴纳罚金的,人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产,应当随时追缴。这表明即使业务员不是主要责任人,也可能需要承担一定的经济责任,包括但不限于罚款或赔偿损失,因此银行卡可能被冻结。
4. 民事诉讼的可能受害投资人可能会提起民事诉讼,要求业务员等间接责任人赔偿损失。在这种情况下,法院可能会根据《民事诉讼法》第九十二条的规定,对相关账户进行冻结,以便后续执行判决。
5. 银行账户的冻结程序通常,公安机关、人民检察院、人民法院在办理案件过程中,如认为有必要,可依法申请冻结涉案人员的银行账户。这通常遵循《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于适用刑事诉讼法若干问题的意见》等相关规定。
总结:在P2P非吸案件中,如果业务员被认定为犯罪行为的一部分,其银行卡可能会被冻结,这是为了追缴违法所得、赔偿受害人损失,或者作为未来可能的罚款执行。具体的处理结果将由司法机关根据案件事实和法律规定来确定。