用户提出问题时可能关注以下几个重点:
1. 部门职责与法律责任用户想知道在P2P非吸收公众存款的公司中,各个部门如市场部、财务部、风控部等具体负责什么工作,以及这些工作可能带来的法律责任。
2. 刑事、民事责任
用户可能关心不同部门的员工在公司非法吸收公众存款的行为中,可能面临的刑事责任和民事赔偿责任。
3. 监管责任用户可能会询问管理层或监管层是否需要对公司的违法行为承担责任,如果有,应如何承担责任。
4. 法律依据用户希望看到具体的法律法规条款,以了解其法律依据。
5. 预防措施用户可能还关心如何通过合理的内部管理和控制机制来防止类似违法情况的发生。
以下是根据以上关注点,从资深高级律师的角度进行的五个方面的分析:
1. 各部门职责及法律责任- 市场部:主要负责推广产品,如果存在虚假宣传、误导投资者的行为,可能触犯《刑法》第一百九十二条(集资诈骗罪)、第一百七十六条(非法吸收公众存款罪)。
- 财务部:管理资金流动,如果参与虚构投资项目、挪用资金,可能构成共同犯罪。
- 风控部:评估风险,若未尽到合理审查义务,可能导致公司违法行为持续,负有失职责任。
- 管理层:决策者,如明知违法仍推行,可能涉及《刑法》中的组织、领导犯罪集团行为。
2. 刑事责任与民事责任- 刑事责任:依据《刑法》,相关人员可能面临罚款、拘役、有期徒刑甚至无期徒刑。
- 民事责任:根据《合同法》第五十二条,非法合同无效,投资者可以要求返还本金及利息,公司及相关责任人可能需承担赔偿责任。
3. 监管责任- 依据《银行业监督管理法》第四十七条,监管部门如未能有效监督,可能存在渎职责任,需接受行政处分。
4. 法律依据- 《刑法》第一百九十二条、第一百七十六条
- 《合同法》第五十二条
- 《银行业监督管理法》第四十七条
5. 预防措施- 完善内控制度,确保各部门独立运作,互相制衡。
- 提高员工法制教育,明确业务边界。
- 强化外部审计,定期检查公司运营合规性。
- 合规经营,避免涉足法律法规禁止的领域。
总结:在P2P非吸收公众存款的公司中,各部门及其员工需明确自身职责,严格遵守法律法规,否则将面临严重的法律责任。同时,企业应建立有效的内部控制体系,防止违法行为的发生。