用户可能想知道在P2P(点对点借贷)行业中,风控(风险控制)人员是否会判断或涉及非法吸收公众存款(简称“非吸”)的相关法律责任判定,并关注的重点包括:
1. 风控职责与非法吸收公众存款的关系:风控人员的主要职责是评估和控制平台上的借款项目的风险,包括借款人信用、还款能力等。如果风控人员明知某些项目存在违法吸收公众存款的行为而放任不管,或者参与策划此类行为,他们可能因主观故意或过失而承担相应的法律责任。
法律依据:
《刑法》第176条明确规定:“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。”
2. P2P平台合规要求:根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,P2P平台应为借贷双方提供信息服务,不得直接或间接归集资金、发放贷款,更不能非法吸收公众存款。
3. 风控人员的法律责任边界:风控人员如能证明其严格依照法律法规及公司规定执行职务,未参与非法行为,那么其可能存在免责情形。否则,若涉及知情不报、包庇纵容等行为,则可能触犯相关法规。
法律依据:
《刑法》第397条规定:“国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守,致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。”
4. 行业监管与责任追究:中国银保监会等部门已加强对P2P行业的监管力度,对于平台及其员工涉嫌非法吸收公众存款等违法行为将严肃查处,追究相关人员的责任。
5. 单位犯罪与个人责任:若P2P平台整体构成非法吸收公众存款罪,作为单位成员的风控人员可能依其在犯罪中的地位和作用,被认定为直接负责的主管人员或其他直接责任人员,从而承担刑事责任。
综上所述,在P2P行业中,风控人员有可能因涉及非法吸收公众存款行为而承担法律责任。这取决于他们在实际工作中是否遵守法律法规、尽职履责以及是否存在明知故犯、默许包庇等行为。因此,风控人员必须高度重视自身的职业道德和法律意识,确保合法合规地开展工作。