用户提问中关心的核心内容是关于P2P平台所属公司涉及非法吸收公众存款的行为应该如何进行定罪。他希望得到的答案包括具体的法律规定、司法实践中的处理方式、可能面临的法律责任以及定罪的关键因素等。因此,我将以一个资深高级律师的角度,从五个主要方面对此问题进行详尽解答。
1. 定性分析:根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。” P2P平台如果未经国家有关部门依法批准,通过各种途径向社会不特定对象吸收资金,承诺还本付息,就可能构成非法吸收公众存款罪。
2. 关键要素:定罪的关键在于确认是否满足“非法”、“吸收公众存款”和“扰乱金融秩序”这三个要素。首先,必须证明公司没有获得合法的金融业务许可;其次,需要证明其向公众募集资金的行为;最后,要证明这种行为对金融市场产生了负面影响。
3. 司法实践:在实际案例中,法院通常会考虑公司的运营模式、宣传手段、吸收资金的数量、影响范围等因素来判断是否构成犯罪。比如,如果P2P平台利用高收益、低风险的虚假承诺吸引大量投资者,且资金链断裂导致众多投资人损失,那么定罪的可能性就会增大。
4. 法律责任:若被认定为非法吸收公众存款罪,公司及相关责任人将面临刑事责任,包括但不限于罚款和监禁。同时,根据《刑法》第六十四条规定,违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。
5. 民事赔偿:除了刑事责任外,P2P平台及其关联方可能还需承担民事赔偿责任。受害者可以依据《民法典》的规定,要求返还本金并可能请求支付利息损失等。此外,根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,如果集资款不能全部返还,应根据集资参与人出借资金的比例予以返还。
总结:P2P平台所属公司若违反相关法律法规,非法吸收公众存款,将面临非法吸收公众存款罪的刑事指控。定罪的关键在于确定其行为是否满足非法、吸收公众存款及扰乱金融秩序三个条件。一旦定罪,公司将承担相应的刑事责任和可能的民事赔偿责任。在此提醒所有企业,合法经营,遵守金融法规至关重要。