用户提问中关心的是P2P网络借贷平台涉嫌非法吸收公众存款罪的立案标准,以及相关的法律规定。他希望得到的信息包括:明确的立案条件,涉及的金额门槛,参与人数,犯罪行为的具体表现形式,以及可能适用的相关法律法规。
1. 非法吸收公众存款的行为根据《刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。在P2P平台上,这通常表现为未经中国人民银行批准,通过线上或线下方式向不特定对象吸收资金,并承诺还本付息。
2. 数额较大对于“数额较大”的界定,《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条规定,个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的,应予立案追诉。
3. 人数众多《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的,应当认定为“数额较大”;个人非法吸收或者变相吸收公众存款一百户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款五百户以上的,应当认定为“数额巨大”。
4. 犯罪手段P2P平台可能通过虚构项目、高利诱惑、虚假宣传等手段吸引投资者,这些都可能构成非法吸收公众存款罪。
5. 社会影响非法吸收公众存款的行为如果对金融市场秩序造成严重破坏,即使未达到上述数额和户数标准,也可能被追究刑事责任。
总结:
P2P平台涉嫌非法吸收公众存款罪的立案标准主要包括:一是未经许可擅自进行吸收公众存款的行为;二是涉及的金额达到二十万元以上(个人)或一百万元以上(单位);三是吸收的对象数量较多,如个人达三十户以上,单位达一百五十户以上。此外,如果犯罪手段恶劣,或者对金融市场秩序造成严重影响,即使未达到上述标准,也可能被刑事立案。这些规定主要来源于《刑法》、《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等相关法律法规。