用户的问题主要关注的是P2P网络借贷平台涉嫌非法吸收公众存款罪（简称“P2P非吸”）和诈骗罪的立案标准和依据。他希望了解在何种情况下，执法机构会将P2P平台的行为视为犯罪，并启动刑事调查。以下是基于中国现行法律法规的五个方面的详细解析：
1. 非法吸收公众存款罪- 法律依据：《中华人民共和国刑法》第176条：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。”
立案条件通常包括：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
2. 诈骗罪- 法律依据：《中华人民共和国刑法》第266条：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。”
立案条件通常包括：明知没有归还能力而大量骗取资金，或者虚构事实、隐瞒真相，使他人产生错误认识并交付财物。
3. 集资诈骗罪- 法律依据：《中华人民共和国刑法》第192条：“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。”
集资诈骗罪的成立需要证明行为人主观上有非法占有的目的。
4. 运营模式与犯罪认定- 如果P2P平台以高额回报为诱饵，吸引投资者投资，但实质上并未用于真实的业务活动，而是用于挥霍或转移，这可能构成诈骗罪或集资诈骗罪。
5. 证据收集与定性
- 立案依据主要包括：平台的运营资料、宣传材料、合同文本、转账记录、受害人的证词等。法院将根据这些证据判断是否存在非法吸收公众存款、诈骗或集资诈骗的行为。
总结：P2P平台是否构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪或集资诈骗罪，关键在于其是否违反了相关金融法规，是否有虚假宣传、承诺高回报、非法占有资金等行为。执法机构在决定是否立案时，会综合考虑上述因素以及具体的证据情况。
