用户的问题主要聚焦于了解杭州市对于非法吸收公众存款或者集资诈骗类P2P平台的刑事立案标准。他关心的是在什么情况下,一个P2P平台会被公安机关正式作为刑事案件处理,以及相关的法律规定。以下是根据我国法律法规,尤其是《刑法》和最高人民法院、最高人民检察院的相关司法解释,从五个方面对此进行的详细分析:
1. 数额标准根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2010]18号),个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,应当依法追究刑事责任。
2. 人数标准个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的,也构成犯罪。
3. 造成损失标准如果非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,也会被追究刑事责任。
4. 其他情节除了上述金额和人数标准外,还应考虑行为人的主观恶性、社会影响等其他情节。如明知没有归还能力而大量吸收资金,或者虚构事实、隐瞒真相,诱骗公众投资等。
5. 危害性评估若P2P平台的行为严重扰乱金融秩序,即使未达到上述数额或户数标准,也可能依照《刑法》第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚。
总结来说,杭州地区对P2P平台涉嫌非法吸收公众存款或集资诈骗的立案标准主要依据以上几个方面,包括但不限于吸收的资金总额、涉及的投资者数量、造成的实际损失,以及行为的社会危害性。当这些要素满足一定条件时,公安机关会依法进行立案侦查。同时,由于法律的具体适用可能会因地方司法实践的不同有所差异,建议咨询当地的专业律师获取更准确的信息。