用户的问题主要关注的是在私募基金涉嫌非法吸收公众存款的情况下,作为财务总监可能需要承担的责任。用户希望了解财务总监在这一过程中的法律责任、可能涉及的罪名、以及具体的法律依据。
一、刑事责任
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。”
财务总监如果明知公司存在非法吸收公众存款的行为,且参与了决策或执行,可能会被视为共同犯罪,需承担相应的刑事责任。
二、民事责任
若私募基金被认定为非法集资,根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定:“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。”财务总监可能要对投资者的损失负有一定的赔偿责任。
三、行政责任
依据《证券投资基金法》第一百四十四条规定:“未经登记,任何单位或者个人不得使用‘基金’或者近似的名称进行证券投资活动。”财务总监可能因此面临行政处罚,包括罚款等。
四、行业自律责任
中国证券投资基金业协会的会员如有违反相关自律规则的行为,将可能受到协会的纪律处分,如警告、公开谴责、暂停或取消会员资格等。
五、职业责任
如果财务总监未能履行其应有的职责,例如未尽到合理谨慎的审核义务,导致公司从事非法活动,可能还会面临职业道德委员会的调查,甚至吊销执业证书。
总结:作为私募基金的财务总监,如果在工作中发现并参与到非法吸收公众存款的行为中,不仅可能面临刑事责任,还可能承担民事赔偿责任、行政责任,以及行业自律组织和职业监管机构的处罚。因此,严格遵守法律法规,确保公司的合规经营至关重要。